继2022年率先在行业内推出财富顾问数字人小信之后,获得首批金控牌照的中信金控,在数字化的征程上又迎来新突破。

始于2022年的中信财富广场项目,在2023年2月5日正式对外发布。伴随这个项目问世,中信财富广场对客平台,亦将旗下五家一级金融子公司APP全部连接起来。

在中信银行主APP和信用卡中心的动卡空间APP主页上嵌入中信财富广场导航条,中信银行客户授权后点击进入财富广场界面,即可看到最新资讯、中信优品、权益积分和生活场景等服务。与此同时,中信银行客户亦可以借助财富广场页面直接链接证券、保险、信托等其他公司APP。

作为中信金控数字化的重要平台,中信财富广场通过连接子公司,在构建“一个客户,一套账户”的大平台。

正是这样的连接理念,促使中信财富广场成为多家子公司合力而为的一件事。据了解,在中信财富广场上线初期,其将嵌入中信银行、中信证券、中信建投证券、中信信托和中信保诚人寿五个已有的APP里,目前五家公司的总客户量超过1.5亿。

多家机构连接起来的意义是什么?中信金控正在诠释这个答案——每一个客户在授权后,在中信财富广场上都能看到自己更全面的资产配置视图。

例如,白领李晶在中信银行、中信证券、中信信托等公司均有开户账号和一定资产,而中信财富广场可以为该客户呈现出全面的资产视图,财富顾问可以为她提供全资产的配置方案,她对全资产配置的理念和要求都将更加深入。

根据每个客户的需求,提供“千人千面”的资产配置方案,这是中信财富广场为客户提供财富管理服务的初心。值得关注的是,“千人千面”的资产配置需要强大的科技力量支撑。据了解,中信金控整合了各子公司的科技资源,每家机构均由公司级科技分管领导牵头,创造更大效果的科技赋能。

在业内人士看来,中信财富广场还有一层作用,即帮助子公司将客户更深入融合到中信金融服务体系里,也为客户提供更为便捷和周到的服务。

一点连通、全程陪伴、智启财富、汇享生活……中信财富广场的功能和亮点,成为其开启居民未来财富生活新高度的按钮。

“一点连通”主要体现在两个方面:一是用户可以用一个身份通行中信,中信财富广场建立了统一的用户识别体系,任何一个用户可以从多渠道进入,只要通过一站式的授权,用户就能够在中信旗下的各个渠道上实现身份的互认。二是在财富广场上,用户通过点击浮动导航条的财富广场图标,一次登录,就可以全面体验各个子公司的金融服务。

“全程陪伴”主要体现为客户可以在财富广场查看中信资产配置委员会优选出的“中信优品”、各子公司的精选产品。客户授权后,可了解本人资产的全景视图,享受到理财、基金、保险、信托等各个品类的综合金融服务,并体验商旅出行、出国金融、权益积分等非金融场景服务。

“智启财富”是财富广场将为客户提供智慧化的财富服务,通过对客户全方位资产视图的综合分析和财富体检,从全局性的视角帮助客户及时了解当前投资的健康度,并基于客户的全方位信息,给客户推荐最适合的资产配置方案。

“汇享生活”的亮点是通过财富资讯社区,汇聚金控旗下各金融子公司以及第三方机构的权威财富观点。除了中信旗下上千名专家和研究员外,也引入了专业的财经媒体和头部资管机构入驻,发挥其专业的市场研究和深度分析能力,为财富广场的用户提供全方位的财经资讯。

据了解,华夏基金、中信期货、百信银行、中信消费金融等中信其他子公司今年也将陆续将产品、服务接入“中信财富广场”。通过中信财富广场连接各个公司精选产品和服务,客户可以基于全面资产评估进行投资选择,帮助客户更有效进行全面资产配置。返回搜狐,查看更多

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